أعلنت شركة ضمانات عن رعايتها لإطلاق صندوق ائتمان خاص مرمّز يستهدف سد فجوة تمويلية تبلغ 250 مليار دولار للشركات الصغيرة والمتوسطة في دول الخليج. ويحمل الصندوق اسم “صندوق ضمانات سي إي آي سي ليميتد”، متخذاً من مركز دبي المالي العالمي مقراً له بحجم مستهدف يصل إلى 100 مليون دولار. وتأتي هذه الخطوة في ظل حصول 11% فقط من الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة على التمويل المصرفي.
فجوة التمويل في السوق الخليجي
تُمثّل الشركات الصغيرة والمتوسطة عنصراً أساسياً في تحفيز قطاع الاقتصاد والأعمال، إلا أنها لا تزال تواجه قيوداً عبر مسارات الإقراض البنكي التقليدي. ففي دولة الإمارات، تولّد هذه المؤسسات أكثر من نصف الناتج المحلي وتوظف غالبية عمالة القطاع الخاص. ومع ذلك، لا تنال سوى أقل من 10% من إجمالي القروض البنكية.
ويعمل الصندوق على توجيه السيولة المالية نحو الشركات المحلية لتوفير حلول تمويلية بديلة تتماشى مع مستهدفات رؤية المملكة العربية السعودية 2030 ومئوية الإمارات 2071.
“لا تزال الشركات القوية في أنحاء دول مجلس التعاون الخليجي تواجه تحديات في الحصول على رأس مال يدعم تحقيق النمو، رغم مقوماتها الأساسية المتينة. وقد حرصت ضمانات على رعاية هذا الصندوق لإنشاء مسار موثوق يربط بين تلك الشركات ورؤوس الأموال المؤسسية.”
عمير طارق، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة ضمانات
هيكل صندوق ائتمان خاص مرمّز
يخضع الصندوق لإشراف سلطة دبي للخدمات المالية بصفته صندوقاً مغلقاً ومعفى يندرج تحت فئة صناديق الائتمان. وتُصدر الحصص الاستثمارية عبر رموز ZM1 الرقمية على شبكة زيج تشين، مما يوفر تسوية قائمة على البلوك تشين دون التأثير على طبيعة الأصول الاستثمارية الأساسية.
وتتولى شركة تروليوم فنتشر بارتنرز ليمتد إدارة الصندوق الاستثمارية، في حين تقدم مجموعة أبيكس خدمات الإدارة التشغيلية. ويقتصر الاستثمار في رموز الصندوق على فئة العملاء المحترفين المؤهلين تنظيمياً.
تطوير سوق الأصول الرقمية
تشير التقديرات إلى نمو أصول التمويل الإسلامي عالمياً لتبلغ 9.7 تريليون دولار بحلول عام 2029، ما يعزز الطلب على الهياكل الرقمية الحديثة. وتحظى ضمانات بدعم استثماري من شركة ديسرابت دوت كوم المتخصصة في مشاريع الذكاء الاصطناعي لتوسيع إصدارات الأصول الرقمية.
وتجدر الإشارة إلى أن هذا المشروع المالي لا يُصنف كصندوق إسلامي، بل يمثل أول تطبيق لنموذج صندوق ائتمان خاص مرمّز موجه للمؤسسات الاستثمارية الإقليمية.
آفاق التمويل البديل في المنطقة
يفتح إطلاق الصندوق المجال أمام دمج التقنيات المالية الحديثة مع أطر الإشراف الرقابي في منطقة الخليج. ويسهم وجود صندوق ائتمان خاص مرمّز في تمكين الشركات الواعدة من تأمين السيولة المؤسسية اللازمة للتوسع التشغيلي.
