كشفت شركة ويبمو (Wibmo) التابعة لشركة “باي يو” (PayU) عن مساعد الذكاء الاصطناعي الجديد المسمى “أريا” (ARIA) لإدارة مخاطر العمليات الرقمية ومكافحة الجرائم المالية. وجرى الإعلان عن هذا النظام خلال فعاليات مؤتمر تأمين المدفوعات الرقمية في مدينة مومباي الهندية بحضور نخبة من الخبراء. ويهدف النظام الجديد إلى دعم المؤسسات المالية في مجالات مكافحة الاحتيال وغسل الأموال والتحقق من هوية العملاء وتسوية النزاعات القائمة.

مزايا مساعد الذكاء الاصطناعي في الكشف عن الاحتيال

يعمل مساعد الذكاء الاصطناعي على تقليل الوقت المستغرق في فحص المعاملات المشبوهة بنسبة تتجاوز 70% عبر تحليل البيانات الفوري والمستمر. ونتيجة لذلك، تستطيع فرق العمل معالجة كميات أكبر من الحالات اليومية بكفاءة تشغيلية مرتفعة ودون الحاجة لزيادة الكوادر البشرية. علاوة على ذلك، تسعى المنصة إلى تقديم توصيات دقيقة بنسبة تصل إلى 90% لتعزيز جودة القرارات المتخذة في مكافحة الجرائم المالية وحماية أصول العملاء.

آلية عمل نظام أريا في تحليل البيانات

تعتمد المنصة على جمع الإشارات الرقمية من سجلات المعاملات ونماذج المخاطر وسلوكيات العملاء السابقة بشكل تلقائي كامل وسريع. وبناءً على ذلك، يقوم النظام بإصدار أحكام مدعومة بالأدلة الفنية لتسهيل مهمة المحللين البشريين في مراجعة القضايا المعقدة. ومن ناحية أخرى، تساهم هذه الآلية في تقليل الإنذارات الخاطئة التي تعيق تدفق المدفوعات الرقمية وتدعم قطاع التقنية المالية بشكل عام في المنطقة.

الحوكمة والرقابة البشرية في النظام الجديد

أكدت الشركة المطورة أن النظام الجديد لا يعمل بشكل مستقل تماماً بل يخضع لرقابة بشرية صارمة في جميع المراحل الحيوية للعمليات. وتمر كافة التوصيات الصادرة عبر قنوات الاعتماد الحالية لضمان الامتثال الكامل للتشريعات المالية المعمول بها عالمياً ومحلياً. بالإضافة إلى ذلك، يلتزم مساعد الذكاء الاصطناعي بتقديم مسارات تدقيق شفافة تتيح تتبع أصل كل قرار تم اتخاذه بدقة لتعزيز الأمن السيبراني للمؤسسات المصرفية الكبرى.

“صُمم نظام أريا لمساعدة المؤسسات على التوسع بذكاء من خلال الجمع بين سرعة الآلة وقدراتها التحليلية، وبين الحكمة والإشراف والمساءلة التي يتميز بها العنصر البشري.”

شايليش بول، الرئيس التنفيذي لشركة ويبمو

مستقبل أمن المدفوعات الرقمية

شهد حفل الإطلاق حضور أكثر من 50 مسؤولاً من كبار القادة في قطاع المصارف والشركات التقنية لمناقشة تحديات الاحتيال المتطورة باستمرار. وتناول المشاركون سبل تطوير التطبيقات والبرمجيات الخاصة بالمصادقة الحديثة واتخاذ القرارات القائمة على دراسة المخاطر المحتملة في بيئة العمل الرقمية. وتجدر الإشارة إلى أن شركة ويبمو تقدم خدماتها كأكبر مزود لحلول المصادقة وإدارة المخاطر في الأسواق الناشئة وتعمل في عدة دول تشمل الهند والولايات المتحدة وإندونيسيا.